הגעתם לצומת דרכים לקראת תקופה חדשה בחיים?
היועצים של אלפאביט כאן כדי לסייע לכם בתכנון פרישה לעתיד טוב יותר
בעידן החדש תוחלת החיי עלתה, ולכן תקופת הפרישה עומדת על 20% משנות החיים. מדובר על תקופה בה פורשים מתחילים מחדש את חייהם לאחר עשרות שנים של עבודה קשה, ולכן זה הזמן שלכם ליהנות מביטחון כלכלי בשנות הזהב.
היועצים הפנסיונים של אלפאביט יסייעו לכם להסתגל למצב החדש, ולבצע תכנון מקדים טרם הפרישה לכל הכספים הנמצאים בקרן הפנסיה, החסכונות שחסכתם במשך השנים ותכנון נכון של כספיים נוספים.
כיצד עובד התהליך?
פגישת ייעוץ להבנת התמונה המלאה
בחינת הצרכים הייחודיים שלכם ובדיקה של רמת החיים לצורך שמירה עליהם. כמו כן, נתחשב בסיוע לילדים ובהוצאות השוטפות/חריגות.
בדיקה מקיפה של הנכסים
קבלת מידע מקצועי על הכספים העומדים לרשותכם ומיון לקטגוריות שונות כדוגמת כספי חיסכון, קצבאות, הון נזיל ועוד.
נגיעה בהיבט המיסוי
היועצים של אלפאביט יבצעו תכנון מס קפדני, על מנת לחסוך כסף לאורך זמן בכל תוכנית פיננסית קיימת או קצבה.
בניית תכנית פעולה
לאחר איסוף החומרים, היועצים יעניקו לכם פתרונות יצירתיים לגבי תכנון העזבון, חוקי המס הסיכונים ותכנון מקצועי לשמירת רמת החיים בזמן הפרישה. תוכנית זו תהיה מפורטת במטרה לאפשר ליישמה בפועל ביום הפרישה.
ליווי מלא גם בתהליך יישום התוכנית
יועצי אלפאביט אתכם גם בעת יישום התוכנית, על מנת שתוכלו ליישמה בדרך הטובה ביותר במציאות. כמו כן, נבצע התאמות נוספות לתוכנית במידה וחלים שינויים בשוק ההון.
היתרונות של תכנון פרישה מקצועי
- השגת המטרות הרצויות, תוך פיתוח אסטרטגיות ופתרונות יצירתיים.
- שמירה על רמת חיים נאותה בזמן הפרישה.
- הגדלת הרווחיות של תוכניות חיסכון שונות.
- מניעה מתשלומי מס גבוהים.
- הגנה על המוצרים הפיננסים מפני קטסטרופות בשוק ההון.
- אפשרות לייצר הכנסה קבועה לאורך זמן מתוכניות ייעודיות.
- הגנה מהוצאות גבוהות לא צפויות כדוגמת הוצאות רפואיות.
- תכנון עזבון וירושה בצורה שתמנע מחלוקות.
ברגעים החשובים באמת, היועצים הפנסיונים של אלפאביט כאן בשבילכם! אנחנו מזמינים אתכם לפגישת היכרות, בה נבחן את התוכניות השונות ונבצע תכנון פרישה מקצועי, כך תוכלו ליהנות מביטחון כלכלי!
לייעוץ ותיאום, התקשרו אלינו עוד היום >>>